Πολιτική ΚΝΕΠΔ της CoinCasino

Τελευταία ενημέρωση: 22.01.2026.

Για Καταθέσεις και Αναλήψεις.

Πολιτική ΚΝΕΠΔ - Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες της CoinCasino.

 

Στόχος της Πολιτικής ΚΝΕΠΔ:

Επιδιώκουμε να προσφέρουμε την υψηλότερη δυνατή ασφάλεια σε όλους τους χρήστες και τους πελάτες μας στη CoinCasino, γι' αυτό και γίνεται επαλήθευση λογαριασμού σε τρία βήματα προκειμένου να διασφαλιστεί η ταυτότητα των πελατών μας. Ο σκοπός είναι να αποδειχθεί ότι τα στοιχεία του εγγεγραμμένου προσώπου είναι ορθά και ότι οι τρόποι κατάθεσης που χρησιμοποιούνται δεν έχουν κλαπεί ούτε χρησιμοποιούνται από κάποιον άλλο, εκ των οποίων δημιουργείται το γενικό πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Λαμβάνουμε επίσης υπόψη ότι ανάλογα με την εθνικότητα και την προέλευση, τον τρόπο πληρωμής και ανάληψης πρέπει να λαμβάνονται διαφορετικά μέτρα ασφαλείας.

Η CoinCasino λαμβάνει επίσης εύλογα μέτρα για τον έλεγχο και τον περιορισμό του κινδύνου ΝΕΠΔ, συμπεριλαμβανομένης της διάθεσης των κατάλληλων μέσων.

Η CoinCasino δεσμεύεται για υψηλά πρότυπα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ΚΝΕΠΔ) σε συμμόρφωση με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΕ και απαιτεί από τη διοίκηση και τους υπαλλήλους της να εφαρμόζουν αυτά τα πρότυπα για την πρόληψη της χρήσης των υπηρεσιών της για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Το πρόγραμμα για την ΚΝΕΠΔ της CoinCasino έχει σχεδιαστεί ώστε να είναι συμβατό με τα εξής:

ΕΕ: «Οδηγία 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015, σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες»

ΕΕ: «Κανονισμός 2015/847 σχετικά με τις πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές κεφαλαίων»

ΕΕ: Διάφοροι κανονισμοί για την επιβολή κυρώσεων ή περιοριστικών μέτρων κατά προσώπων και εμπάργκο σε ορισμένα αγαθά και τεχνολογικά μέσα, συμπεριλαμβανομένων όλων των αγαθών διπλής χρήσης

BE: «Νόμος της 18ης Σεπτεμβρίου 2017 για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τον περιορισμό της χρήσης μετρητών»

Ορισμός της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Ως Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (ΝΕΠΔ) νοείται:

Η μετατροπή ή η μεταφορά περιουσιακών στοιχείων, ιδίως χρημάτων, εν γνώσει ότι τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα ή από τη συμμετοχή σε αντίστοιχη δραστηριότητα, με σκοπό την απόκρυψη ή τη συγκάλυψη της παράνομης προέλευσης των περιουσιακών στοιχείων ή τη συνδρομή προσώπου που εμπλέκεται στη διάπραξη αντίστοιχης δραστηριότητας προκειμένου να αποφευχθούν οι νομικές συνέπειες της δράσης του εν λόγω προσώπου ή των εταιρειών,

Η απόκρυψη ή συγκάλυψη της αλήθειας όσον αφορά τον χαρακτήρα, την προέλευση, την τοποθεσία, τη διάθεση, τη μετακίνηση, τα δικαιώματα ιδιοκτησίας ή κυριότητας περιουσιακών στοιχείων, γνωρίζοντας ότι τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα ή από συμμετοχή σε αντίστοιχη δραστηριότητα,

Η απόκτηση, κατοχή ή χρήση περιουσιακών στοιχείων, γνωρίζοντας, κατά τον χρόνο της παραλαβής, ότι τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία προέρχονται από εγκληματική δραστηριότητα ή από συμμετοχή σε τέτοια δραστηριότητα,

Η συμμετοχή σε διάπραξη, σύμπραξη για τη διάπραξη, απόπειρα διάπραξης και συνδρομή, υποκίνηση, διευκόλυνση και παροχή συμβουλών για τη διάπραξη οποιασδήποτε από τις πράξεις που αναφέρονται στα προηγούμενα σημεία.

Η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα θεωρείται ως τέτοια, ακόμη και όταν οι δραστηριότητες από τις οποίες προέκυψαν τα προς νομιμοποίηση περιουσιακά στοιχεία πραγματοποιήθηκαν στο έδαφος άλλου κράτους μέλους ή τρίτης χώρας.

Οργάνωση της ΚΝΕΠΔ για τη CoinCasino:

Σύμφωνα με τη νομοθεσία για την ΚΝΕΠΔ, η CoinCasino έχει ορίσει το «υψηλότερο επίπεδο» για την πρόληψη της ΝΕΠΔ: Η πλήρης διοίκηση της εταιρείας είναι υπεύθυνη.

Επιπλέον, ένας ΥΣ-ΚΝΕΠΔ (Υπεύθυνος Συμμόρφωσης για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) έχει αναλάβει την εφαρμογή της πολιτικής και των διαδικασιών ΚΝΕΠΔ εντός του Συστήματος.

Ο ΥΣ-ΚΝΕΠΔ τελεί υπό την άμεση ευθύνη της γενικής Διεύθυνσης:

Αλλαγές στην πολιτική και απαιτήσεις εφαρμογής της ΚΝΕΠΔ:

Κάθε σημαντική αλλαγή στην πολιτική AML του ιστότοπου CoinCasino υπόκειται στην έγκριση της γενικής διεύθυνσης της εταιρείας και του υπεύθυνου συμμόρφωσης κατά του ξεπλύματος χρημάτων.

Τρία βήματα επαλήθευσης:

Πρώτο βήμα επαλήθευσης:

Το πρώτο βήμα επαλήθευσης πρέπει να γίνεται από κάθε χρήστη και πελάτη για να κάνει ανάληψη. Όσον αφορά την επιλογή της πληρωμής, το ποσό της πληρωμής, το ποσό της ανάληψης, την επιλογή της ανάληψης και την εθνικότητα του χρήστη/πελάτη, πρέπει πρώτα να γίνεται το πρώτο βήμα επαλήθευσης. Το πρώτο βήμα επαλήθευσης είναι ένα έγγραφο που πρέπει να συμπληρωθεί από τον ίδιο τον χρήστη/πελάτη. Πρέπει να συμπληρωθούν οι ακόλουθες πληροφορίες: όνομα, επώνυμο, ημερομηνία γέννησης, χώρα συνήθους διαμονής, φύλο και πλήρης διεύθυνση.

Δεύτερο βήμα επαλήθευσης:

Το δεύτερο βήμα επαλήθευσης πρέπει να γίνεται από κάθε χρήστη που καταθέτει ποσό άνω των 2.000 EUR (δύο χιλιάδων ευρώ) ή κάνει ανάληψη οποιουδήποτε ποσού. Μέχρι να ολοκληρωθεί το δεύτερο βήμα επαλήθευσης, η ανάληψη, το φιλοδώρημα ή η κατάθεση είναι σε αναμονή. Το δεύτερο βήμα επαλήθευσης θα οδηγήσει τον χρήστη ή τον πελάτη σε μια υποσελίδα όπου πρέπει να στείλει την ταυτότητά του. Ο χρήστης/πελάτης πρέπει να βγάλει φωτογραφία την ταυτότητά του. Ενώ δίπλα στην ταυτότητά του βρίσκεται ένας συνδετήρας με έναν τυχαία παραγόμενο εξαψήφιο αριθμό: Μόνο μια επίσημη ταυτότητα μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την επαλήθευση ταυτότητας. Ανάλογα με τη χώρα η ποικιλία των αποδεκτών ταυτοτήτων μπορεί να είναι διαφορετική.

Θα γίνει επίσης ηλεκτρονικός έλεγχος εάν τα στοιχεία που συμπληρώθηκαν στο πρώτο βήμα επαλήθευσης είναι σωστά. Ο ηλεκτρονικός έλεγχος θα γίνει μέσω δύο διαφορετικών τραπεζών δεδομένων για να διασφαλιστεί η αντιστοιχία των παρεχόμενων πληροφοριών με το συμπληρωμένο έγγραφο και το όνομα της ταυτότητας:

Εάν ο ηλεκτρονικός έλεγχος αποτύχει ή δεν είναι εφικτός, ο χρήστης/πελάτης πρέπει να αποστείλει βεβαίωση για την τρέχουσα διεύθυνσή του. Απαιτείται κρατικό πιστοποιητικό εγγραφής ή άλλο παρόμοιο έγγραφο.

Τρίτο βήμα επαλήθευσης:

Το τρίτο βήμα επαλήθευσης πρέπει να γίνεται από κάθε χρήστη που καταθέτει ποσό άνω των 5.000 $ (πέντε χιλιάδων δολαρίων) ή κάνει ανάληψη ύψους άνω των 5.000 $ (πέντε χιλιάδων δολαρίων) ή μεταβιβάζει σε άλλο χρήστη ποσό ύψους άνω των 3.000 $ (τριών χιλιάδων δολαρίων). Μέχρι να ολοκληρωθεί το τρίτο βήμα επαλήθευσης η ανάληψη, το φιλοδώρημα ή η κατάθεση είναι σε αναμονή. Για το τρίτο βήμα θα ζητηθεί από τον χρήστη/πελάτη να δηλώσει την προέλευση του πλούτου του.

Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών (KYC)

Η επίσημη ταυτοποίηση των πελατών κατά την έναρξη των εμπορικών σχέσεων αποτελεί ζωτικό στοιχείο, τόσο για τους κανονισμούς που αφορούν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες όσο και για την πολιτική KYC.

Η ταυτοποίηση αυτή βασίζεται στις ακόλουθες θεμελιώδεις αρχές:

Αντίγραφο του διαβατηρίου, της ταυτότητας ή της άδειας οδήγησης, το καθένα από τα οποία επιδεικνύεται μαζί με ένα χειρόγραφο σημείωμα που αναφέρει έξι τυχαία παραγόμενους αριθμούς. Επίσης, απαιτείται μια δεύτερη φωτογραφία με το πρόσωπο του χρήστη/πελάτη. Ο χρήστης/πελάτης μπορεί να καλύψει κάθε πληροφορία, εκτός από την ημερομηνία γέννησης, την εθνικότητα, το φύλο, το όνομα, το επώνυμο και τη φωτογραφία. Προκειμένου να διασφαλιστεί το απόρρητό του.

Έχετε υπόψη ότι και οι τέσσερις γωνίες της ταυτότητας πρέπει να είναι ορατές στην ίδια εικόνα και όλα τα στοιχεία, εκτός από τα προαναφερθέντα, πρέπει να είναι ευανάγνωστα. Ενδέχεται να ζητήσουμε όλα τα στοιχεία αν χρειαστεί.

Ενδεχομένως κάποιος υπάλληλος να προβεί σε πρόσθετους ελέγχους, αν χρειαστεί, ανάλογα με την περίσταση.

Απόδειξη διεύθυνσης: 

Η απόδειξη της διεύθυνσης θα γίνει μέσω διαφορετικών ηλεκτρονικών ελέγχων, οι οποίοι χρησιμοποιούν δύο διαφορετικές βάσεις δεδομένων. Εάν κάποιος ηλεκτρονικός έλεγχος αποτύχει, ο χρήστης/πελάτης έχει τη δυνατότητα να προβεί σε μη αυτόματη απόδειξη.

Ένας πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας που αποστέλλεται στην καταχωρημένη διεύθυνσή σας και έχει εκδοθεί εντός των τελευταίων 3 μηνών ή ένα επίσημο κρατικό έγγραφο και αποδεικνύει την διεύθυνση διαμονής σας.

Για να επιταχυνθεί όσο γίνεται περισσότερο η διαδικασία έγκρισης, φροντίστε το έγγραφο να αποστέλλεται με ευκρινή ανάλυση, όπου και οι τέσσερις γωνίες του εγγράφου να είναι ορατές και όλο το κείμενο να είναι ευανάγνωστο.

Για παράδειγμα: Λογαριασμός ηλεκτρικού ρεύματος, λογαριασμός ύδρευσης, αντίγραφο κινήσεων τραπεζικού λογαριασμού ή οποιοδήποτε κρατικό έγγραφο με παραλήπτη εσάς.

Ενδεχομένως κάποιος υπάλληλος να προβεί σε πρόσθετους ελέγχους, αν χρειαστεί, ανάλογα με την περίσταση.

Προέλευση χρημάτων

Εάν ένας παίκτης καταθέτει ποσό άνω των πέντε χιλιάδων ευρώ, υπάρχει μια διαδικασία κατανόησης της προέλευσης του πλούτου (SOW)

Παραδείγματα SOW είναι τα εξής:

Ιδιοκτησία επιχείρησης

Απασχόληση

Κληρονομιά

Επενδύσεις

Οικογένεια

Είναι ζωτικής σημασίας να κατανοηθεί με σαφήνεια η προέλευση και η νομιμότητα αυτού του πλούτου. Εάν αυτό δεν είναι δυνατό, κάποιος υπάλληλος ενδέχεται να ζητήσει κάποιο πρόσθετο έγγραφο ή αποδεικτικό.

Ο λογαριασμός θα παγώσει αν ο ίδιος χρήστης καταθέσει αυτό το ποσό εφάπαξ ή κάνει πολλαπλές καταθέσεις που ανέρχονται συνολικά σε αυτό το ποσό. Θα τους αποσταλεί μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για να μεριμνήσουν για τα παραπάνω με μη αυτόματο τρόπο και θα ενημερωθούν σχετικά και στον ίδιο τον ιστότοπο.

Η CoinCasino ζητά επίσης τραπεζικό έμβασμα/πιστωτική κάρτα για την περαιτέρω διασφάλιση της ταυτότητας του χρήστη/πελάτη. Δίνει επίσης πρόσθετες πληροφορίες σχετικά με την οικονομική κατάσταση του χρήστη/πελάτη.

Βασικό έγγραφο για το πρώτο βήμα:

Το βασικό έγγραφο θα είναι προσβάσιμο μέσω της σελίδας ρυθμίσεων στη CoinCasino. Κάθε χρήστης πρέπει να συμπληρώσει τις ακόλουθες πληροφορίες:

Όνομα

Επώνυμο

Εθνικότητα

Φύλο

Ημερομηνία γέννησης

Το έγγραφο θα δημιουργηθεί και θα αποθηκευτεί μέσω εργαλείου τεχνητής νοημοσύνης. Ενδεχομένως κάποιος υπάλληλος να πραγματοποιήσει πρόσθετους ελέγχους αν χρειαστεί, ανάλογα με την περίσταση.

Διαχείριση κινδύνων:

Προκειμένου να αντιμετωπιστούν οι διαφορετικοί κίνδυνοι και οι διαφορετικές καταστάσεις πλούτου σε διαφορετικές περιοχές του πλανήτη, η CoinCasino θα κατατάξει κάθε έθνος σε μία από τρεις διαφορετικές περιοχές κινδύνου.

Πρώτη περιοχή: Χαμηλός κίνδυνος:

Για κάθε έθνος από την πρώτη περιοχή τα τρία βήματα επαλήθευσης γίνονται όπως περιγράφηκε προηγουμένως.

Δεύτερη περιοχή: Μέτριος κίνδυνος:

Για κάθε έθνος από τη δεύτερη περιοχή η επαλήθευση τριών βημάτων θα γίνεται για χαμηλότερα ποσά κατάθεσης, ανάληψης και φιλοδωρήματος. Το πρώτο βήμα θα γίνεται ως συνήθως. Το δεύτερο βήμα θα γίνεται μετά από κατάθεση ύψους 1.000 $ (χιλίων δολαρίων), ανάληψη ύψους 1.000 $ (χιλίων δολαρίων) ή φιλοδώρημα σε άλλον χρήστη/πελάτη 500 $ (πεντακοσίων δολαρίων). Το τρίτο βήμα θα γίνεται μετά από κατάθεση ύψους 2.500 $ (δύο χιλιάδων πεντακοσίων δολαρίων), ανάληψη ύψους 2.500 $ (δύο χιλιάδων πεντακοσίων δολαρίων) ή φιλοδώρημα σε άλλον χρήστη/πελάτη ύψους 1.000 $ (χιλίων δολαρίων). Επίσης, οι χρήστες από περιοχή χαμηλού κινδύνου που ανταλλάσσουν κρυπτονόμισμα με οποιοδήποτε άλλο νόμισμα θα αντιμετωπίζονται όπως οι χρήστες/πελάτες από περιοχή μέτριου κινδύνου.

Τρίτη περιοχή: Υψηλός κίνδυνος:

Οι περιοχές υψηλού κινδύνου θα απαγορεύονται. Οι περιοχές υψηλού κινδύνου θα ενημερώνονται τακτικά για να συμβαδίζουν με το μεταβαλλόμενο περιβάλλον ενός κόσμου που αλλάζει γρήγορα.

Πρόσθετες μετρήσεις

Επιπλέον, ένα εργαλείο τεχνητής νοημοσύνης που εποπτεύεται από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης ΚΝΕΠΔ θα αναζητά οποιαδήποτε ασυνήθιστη συμπεριφορά και θα την αναφέρει αμέσως σε υπάλληλο της CoinCasino.

Ανάλογα με τον εκάστοτε κίνδυνο και τη γενική εμπειρία, οι υπάλληλοι θα επανεξετάζουν όλους τους ελέγχους που έχουν γίνει προηγουμένως από το εργαλείο ΤΝ ή από άλλους υπαλλήλους και ενδέχεται να τους επαναλάβουν ή να κάνουν πρόσθετους ελέγχους ανάλογα με την περίσταση.

Επιπλέον, ένας επιστήμονας δεδομένων με την υποστήριξη σύγχρονων, ηλεκτρονικών συστημάτων ανάλυσης θα αναζητήσει ασυνήθιστη συμπεριφορά όπως Καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς συνεδρίες Στοιχηματισμού πλέον. Απόπειρες χρήσης διαφορετικού τραπεζικού λογαριασμού για καταθέσεις και αναλήψεις, αλλαγές εθνικότητας, αλλαγές νομίσματος, αλλαγές συμπεριφοράς και δραστηριότητας, καθώς και έλεγχοι, εάν ένας λογαριασμός χρησιμοποιείται από τον αρχικό του κάτοχο.

Επίσης, ο Χρήστης πρέπει να χρησιμοποιεί την ίδια μέθοδο για ανάληψη όπως και για κατάθεση, για το ποσό της αρχικής κατάθεσης, ώστε να αποφευχθεί τυχόν νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Αξιολόγηση κινδύνων σε επίπεδο επιχείρησης

Στο πλαίσιο της προσέγγισής της με βάση τον κίνδυνο, η CoinCasino έχει πραγματοποιήσει μια «αξιολόγηση κινδύνων σε επίπεδο επιχείρησης» (ΑΚΕΕ) για την ΚΝΕΠΔ και για τον εντοπισμό και την κατανόηση των κινδύνων που αφορούν ειδικά την CoinCasino και τις επιχειρηματικές της δραστηριότητες. Η πολιτική κινδύνου για την ΚΝΕΠΔ καθορίζεται μετά τον εντοπισμό και την τεκμηρίωση των εγγενών κινδύνων στις επιχειρηματικές της δραστηριότητες, όπως οι υπηρεσίες που προσφέρει ο ιστότοπος. Οι Χρήστες στους οποίους προσφέρονται οι υπηρεσίες, οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται από αυτούς τους Χρήστες, τα κανάλια παράδοσης που χρησιμοποιεί η τράπεζα, οι γεωγραφικές τοποθεσίες των δραστηριοτήτων, των πελατών και των συναλλαγών της τράπεζας και άλλοι ποιοτικοί και αναδυόμενοι κίνδυνοι.

Ο προσδιορισμός των κατηγοριών κινδύνου για την ΚΝΕΠΔ βασίζεται στην κατανόηση εκ μέρους της CoinCasino των κανονιστικών απαιτήσεων, των κανονιστικών προσδοκιών και των οδηγιών του κλάδου. Λαμβάνονται πρόσθετα μέτρα ασφαλείας για τη φροντίδα των πρόσθετων κινδύνων που επιφέρει ο παγκόσμιος ιστός.

Η ΑΚΕΕ επαναξιολογείται ετησίως.

Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών

Η Συμμόρφωση με την ΚΝΕΠΔ διασφαλίζει ότι διεξάγεται «συνεχής παρακολούθηση των συναλλαγών» για τον εντοπισμό συναλλαγών που είναι ασυνήθιστες ή ύποπτες σε σύγκριση με το προφίλ του πελάτη.

Αυτή η παρακολούθηση των συναλλαγών διεξάγεται σε δύο επίπεδα:

1) Η πρώτη γραμμή ελέγχου:

Η CoinCasino συνεργάζεται αποκλειστικά με αξιόπιστους Παρόχους Υπηρεσιών Πληρωμών, οι οποίοι εφαρμόζουν αποτελεσματικές πολιτικές ΚΝΕΠΔ, ώστε να αποτρέπεται η μεγάλη πλειονότητα των ύποπτων καταθέσεων στην CoinCasino χωρίς την κατάλληλη εκτέλεση των διαδικασιών KYC στον δυνητικό πελάτη.

2) Η δεύτερη γραμμή ελέγχου:

Η CoinCasino ενημερώνει το δίκτυό της, ώστε κάθε επαφή με τον πελάτη ή τον παίκτη ή τον εξουσιοδοτημένο αντιπρόσωπο να οδηγεί στην άσκηση δέουσας επιμέλειας για τις συναλλαγές στον εκάστοτε λογαριασμό. Ειδικότερα, εδώ περιλαμβάνονται:

• Αιτήματα για την εκτέλεση χρηματοοικονομικών συναλλαγών στον λογαριασμό,

• Αιτήματα σε σχέση με μέσα πληρωμής ή υπηρεσίες στον λογαριασμό,

Επίσης, τα τρία βήματα επαλήθευσης με προσαρμοσμένη διαχείριση κινδύνων θα πρέπει να παρέχουν όλες τις απαραίτητες πληροφορίες για όλους τους πελάτες της CoinCasino ανά πάσα στιγμή.

Επίσης, όλες οι συναλλαγές πρέπει να επιβλέπονται από υπαλλήλους που εποπτεύονται από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης ΚΝΕΠΔ, ο οποίος εποπτεύεται από τη γενική διεύθυνση.

Οι συγκεκριμένες συναλλαγές που υποβάλλονται στον υπεύθυνο υποστήριξης πελατών, ενδεχομένως μέσω του Υπεύθυνου Συμμόρφωσης, πρέπει επίσης να υπόκεινται σε δέουσα επιμέλεια.

Ο προσδιορισμός του ασυνήθιστου χαρακτήρα μιας ή περισσοτέρων συναλλαγών εξαρτάται ουσιαστικά από μια υποκειμενική εκτίμηση, σε σχέση με τη γνώση του πελάτη (KYC), τη χρηματοοικονομική του συμπεριφορά και τον αντισυμβαλλόμενο της συναλλαγής.

Οι έλεγχοι αυτοί θα γίνονται από αυτοματοποιημένο Σύστημα, ενώ ένας Υπάλληλος θα τους διασταυρώνει για πρόσθετη ασφάλεια.

Συνεπώς, οι συναλλαγές που παρατηρούνται σε λογαριασμούς πελατών για τις οποίες είναι δύσκολο να αποκτήσει κανείς ορθή αντίληψη για τις νόμιμες δραστηριότητες και την προέλευση των χρημάτων πρέπει άμεσα να θεωρούνται ασυνήθιστες (καθώς δεν δικαιολογούνται άμεσα).

Κάθε μέλος του προσωπικού της CoinCasino πρέπει να ενημερώνει το τμήμα ΚΝΕΠΔ για κάθε ασυνήθιστη συναλλαγή που παρατηρεί και την οποία δεν μπορεί να αποδώσει σε νόμιμη δραστηριότητα ή προέλευση εισοδήματος που είναι γνωστή για τον πελάτη.

3) Η τρίτη γραμμή ελέγχου:

Ως τελευταία γραμμή άμυνας για την ΚΝΕΠΔ, η CoinCasino θα κάνει μη αυτόματους ελέγχους σε όλους τους ύποπτους και υψηλού κινδύνου χρήστες, προκειμένου να αποτρέψει πλήρως τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Εάν διαπιστωθεί απάτη ή νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, θα ενημερώνονται οι Αρχές.

Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στη CoinCasino

Στις εσωτερικές της διαδικασίες, η CoinCasino περιγράφει επακριβώς, προς ενημέρωση των μελών του προσωπικού της, πότε είναι απαραίτητο να γίνεται αναφορά και πώς να προβαίνει στην εν λόγω αναφορά.

Οι αναφορές ασυνήθιστων συναλλαγών αναλύονται εντός της ομάδας ΚΝΕΠΔ σύμφωνα με την διεξοδική μεθοδολογία που περιγράφεται πλήρως στις εσωτερικές διαδικασίες.

Ανάλογα με το αποτέλεσμα αυτής της εξέτασης και με βάση τις πληροφορίες που συγκεντρώνονται, η ομάδα ΚΝΕΠΔ:

• θα αποφασίσει κατά πόσο είναι απαραίτητο ή όχι να αποστείλει αναφορά στην αρμόδια Αρχή ΚΝΕΠΔ (FIU), σύμφωνα με τις νομικές υποχρεώσεις που προβλέπονται στο νόμο της 18ης Σεπτεμβρίου 2017,

• θα αποφασίσει κατά πόσο είναι απαραίτητο ή όχι να διακόψει τις επιχειρηματικές σχέσεις με τον πελάτη.

Διαδικασίες

Οι κανόνες για την ΚΝΕΠΔ, συμπεριλαμβανομένων των ελάχιστων προτύπων KYC, θα μεταφραστούν σε επιχειρησιακές οδηγίες ή διαδικασίες που θα είναι διαθέσιμες στο ενδοδίκτυο της CoinCasino.

Τήρηση αρχείων:

Τα αρχεία των δεδομένων που λαμβάνονται για τον σκοπό της ταυτοποίησης πρέπει να τηρούνται για τουλάχιστον δέκα έτη μετά τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης.

Τα αρχεία όλων των δεδομένων συναλλαγών πρέπει να τηρούνται για τουλάχιστον δέκα έτη μετά τη διενέργεια των συναλλαγών ή τη λήξη της επιχειρηματικής σχέσης.

Τα δεδομένα αυτά θα αποθηκεύονται με ασφάλεια, κρυπτογραφημένα, τόσο εκτός σύνδεσης όσο και στο διαδίκτυο.

Εκπαίδευση:

Οι υπάλληλοι της CoinCasino θα πραγματοποιούν μη αυτόματους ελέγχους με βάση την έγκριση κινδύνου για τους οποίους λαμβάνουν ειδική εκπαίδευση.

Το πρόγραμμα εκπαίδευσης και ευαισθητοποίησης αντικατοπτρίζεται από τη χρήση του:

Ένα υποχρεωτικό εκπαιδευτικό πρόγραμμα για την ΚΝΕΠΔ σύμφωνα με τις τελευταίες ρυθμιστικές εξελίξεις, για όλους όσοι έχουν αρμοδιότητα που άπτεται των οικονομικών

Ακαδημαϊκές συνεδρίες εκμάθησης ΚΝΕΠΔ για όλους τους νέους υπαλλήλους

Το περιεχόμενο αυτού του εκπαιδευτικού προγράμματος πρέπει να καθορίζεται σύμφωνα με το είδος της επιχειρηματικής δραστηριότητας στην οποία εργάζονται οι εκπαιδευόμενοι και τις θέσεις που κατέχουν.

Αυτές οι συνεδρίες πραγματοποιούνται από έναν ειδικό AML που εργάζεται στην ομάδα της εταιρείας.

Έλεγχος:

Ο εσωτερικός έλεγχος καταρτίζει τακτικά αποστολές και αναφορές σχετικά με τις δραστηριότητες ΚΝΕΠΔ.

Ασφάλεια δεδομένων:

Όλα τα δεδομένα που παρέχονται από κάθε χρήστη/πελάτη θα διατηρούνται ασφαλή και δε θα πωλούνται ούτε θα παρέχονται σε τρίτους. Μόνο εφόσον επιβάλλεται δια νόμου ή για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες τα δεδομένα θα μπορούν να κοινοποιηθούν στην Αρχή ΚΝΕΠΔ του εκάστοτε κράτους.

Η CoinCasino θα ακολουθήσει όλες τις κατευθυντήριες γραμμές και τους κανόνες της οδηγίας για την προστασία των δεδομένων (επίσημα οδηγία 95/46/ΕΚ).