Chính sách AML của CoinCasino

Cập nhật lần cuối: 22.01.2026.

Đối với việc thực hiện Nạp tiền và Rút tiền.

Chính sách Chống Rửa Tiền AML (Anti Money Laundering) của CoinCasino.

 

Mục tiêu của Chính sách AML:

Chúng tôi tìm cách cung cấp tính năng bảo mật cao nhất cho tất cả người dùng và khách hàng của chúng tôi trên CoinCasino vì việc tiến hành xác minh tài khoản ba bước được thực hiện để đảm bảo danh tính của khách hàng của chúng tôi. Lý do đằng sau yêu cầu này là để chứng minh rằng các thông tin chi tiết của người đã đăng ký là chính xác và các phương thức thực hiện gửi tiền được sử dụng không bị đánh cắp hoặc đang được người khác sử dụng, qua đó nhằm tạo ra khuôn khổ chung cho cuộc chiến chống rửa tiền. Chúng tôi cũng đồng ý rằng tùy thuộc vào quốc tịch và nguồn gốc, cách thức thực hiện thanh toán và rút tiền phải được trải qua các phương thức kiểm tra an toàn khác nhau.

CoinCasino cũng áp dụng các biện pháp hợp lý cần thiết để kiểm soát và hạn chế rủi ro ML, bao gồm cả việc dành các biện pháp cần thiết thích hợp.

CoinCasino cam kết tuân thủ các tiêu chuẩn cao về việc thực hiện các hoạt động chống rửa tiền (AML) theo hướng dẫn của EU, tuân thủ và yêu cầu ban quản lý và nhân viên thực thi các tiêu chuẩn này trong việc ngăn chặn việc sử dụng các dịch vụ của mình cho mục đích rửa tiền.

Chương trình AML của CoinCasino đảm bảo tuân thủ theo các quy định sau:

EU: “Chỉ thị 2015/849 của Nghị viện và Hội đồng Châu Âu ngày 20 tháng 5 năm 2015 về việc ngăn chặn việc sử dụng các hệ thống tài chính cho mục đích rửa tiền”.

EU: “Quy định 2015/847 về thông tin đi kèm với việc thực hiện chuyển tiền”.

EU: Nhiều quy định áp đặt các biện pháp trừng phạt hoặc hạn chế đối với các cá nhân cụ thể và cấm vận đối với một số hàng hóa và công nghệ, bao gồm tất cả hàng hóa sử dụng kép.

BE: “Luật ngày 18 tháng 9 năm 2017 về phòng chống việc rửa tiền giới hạn việc sử dụng tiền mặt.

Định nghĩa về hành vi rửa tiền

Hành vi rửa tiền được hiểu là:

Việc chuyển đổi hoặc chuyển giao các tài sản, đặc biệt là tiền, khi biết rằng tài sản đó có được từ hoạt động tội phạm hoặc từ việc tham gia vào các hoạt động tội phạm đó đó, nhằm mục đích che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản hoặc giúp đỡ bất kỳ người nào có liên quan đến việc thực hiện một hoạt động như vậy trốn tránh hậu quả pháp lý đối với hành động phạm pháp của người đó hoặc công ty;

Việc che giấu bản chất thực sự, nguồn gốc, địa điểm, bố trí, di chuyển, quyền đối với hoặc quyền sở hữu tài sản, khi biết rằng tài sản đó có được từ các hoạt động tội phạm hoặc từ một hành động tham gia vào các hoạt động tội phạm đó;

Việc mua lại, sở hữu hoặc sử dụng tài sản, tại thời điểm nhận, dù biết rằng tài sản đó có được từ hoạt động phạm tội hoặc từ việc hỗ trợ trong một hoạt động tội phạm như vậy;

Tham gia, liên kết để thực hiện, cố gắng thực hiện và thực hiện hỗ trợ, xúi giục, tạo điều kiện và tư vấn cho việc thực hiện bất kỳ hành động nào được đề cập ở các điểm trước đó.

Khi các hoạt động đã tạo ra tài sản cần được rửa tiền được thực hiện trên lãnh thổ của một nước thành viên khác hoặc trên lãnh thổ của một quốc gia thứ ba thì hoạt động đó vẫn được coi là hành vi rửa tiền phạm pháp.

Tổ chức AML cho CoinCasino:

Theo các điều luật AML, CoinCasino đã bổ nhiệm “cấp cao nhất” để ngăn chặn ML: Toàn bộ ban lãnh đạo công ty chịu trách nhiệm.

Ngoài ra, AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Office – Cán bộ thực thi chống rửa tiền) chịu trách nhiệm thực thi các chính sách và thủ tục AML trong Hệ thống.

AMLCO sẽ được đặt dưới trách nhiệm trực tiếp của Ban quản lý chung:

Các thay đổi về chính sách AML và các yêu cầu thực hiện triển khai:

Mỗi thay đổi lớn trong chính sách AML của trang web CoinCasino phải được sự chấp thuận của ban quản lý công ty và cán bộ tuân thủ chống rửa tiền.

Thực hiện xác minh ba bước:

Xác minh bước một:

Xác minh bước một phải được thực hiện bởi mọi người dùng và khách hàng trước khi thực hiện rút tiền. Các thông thi về lựa chọn thanh toán, số tiền thanh toán, số tiền rút, lựa chọn rút tiền và quốc tịch của người dùng/khách hàng phải thực hiện xác minh bước một trước. Xác minh bước một là một tài liệu nhằm thu thập thông tin ban đầu và phải được điền bởi chính người dùng/khách hàng. Tiếp theo các thông tin phải được điền vào bao gồm: tên, họ, ngày sinh, quốc gia thường trú, giới tính và địa chỉ đầy đủ.

Xác minh bước hai:

Xác minh bước hai phải được thực hiện bởi mọi người dùng có khoản tiền gửi trên 2000 EUR (hai nghìn Euro) hoặc khi thực hiện rút bất kỳ số tiền nào. Việc thực rút tiền, tiền boa hoặc nạp tiền của người dùng sẽ bị trì hoãn cho đến khi việc thực hiện xác minh bước hai hoàn tất. Bước xác minh này sẽ dẫn người dùng hay khách hàng đến một trang con nơi người dùng cần cung cấp thông tin về ID của họ. Người dùng/khách hàng phải cung cấp ảnh chụp mặt trước và sau ID của họ. Mặc dù một kẹp giấy có số được tạo ngẫu nhiên gồm sáu chữ số ở bên cạnh ID của người dùng: Chỉ ID chính thức mới có thể được sử dụng để xác minh ID, tùy thuộc vào quốc gia, các loại ID được chấp nhận có thể khác nhau.

Cũng sẽ có kiểm tra điện tử bổ sung nếu Dữ liệu được điền từ bước xác minh đầu tiên là chính xác. Séc điện tử sẽ được kiểm tra qua hai ngân hàng dữ liệu khác nhau để đảm bảo thông tin nhất định khớp với các thông tin đã được điền và tên từ ID:

Nếu kiểm tra điện tử không thành công hoặc không thể thực hiện được, người dùng/khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin cư dân hiện tại của họ. Giấy chứng nhận đăng ký của chính phủ hay một tài liệu tương tự là yêu cầu bắt buộc.

Xác minh bước ba:

Xác minh bước ba phải được thực hiện bởi mọi người dùng có khoản tiền gửi trên 5000 đô la (năm nghìn đô la) hoặc thực hiện rút hơn 5000 đô la (năm nghìn đô la) hoặc gửi cho người dùng khác hơn 3000 đô la (ba nghìn đô la). Cho đến khi hoàn thành xong xác minh bước ba, việc rút tiền, tiền boa hoặc tiền đặt cọc sẽ bị trì hoãn lại. Đối với bước 3, người dùng/khách hàng sẽ được yêu cầu cung cấp nguồn gốc của số tài sản đó.

Nhận dạng và xác minh khách hàng (KYC)

Việc xác thực khách hàng khi tham gia vào quan hệ thương mại là một yếu tố cực kỳ quan trọng, cho cả các quy định liên quan đến rửa tiền và cho chính sách KYC.

Việc xác thực khách hàng này dựa trên các nguyên tắc cơ bản sau:

Bản sao hộ chiếu, chứng minh thư/căn cước công dân hoặc giấy phép lái xe của bạn, mỗi loại sẽ được hiển thị cùng với ghi chú viết tay đề cập đến sáu số được tạo ngẫu nhiên. Ngoài ra, cần có ảnh thứ hai chụp khuôn mặt của người dùng/khách hàng. Người sử dụng/khách hàng có thể làm mờ mọi thông tin không quan trọng, ngoài ngày tháng năm sinh, quốc tịch, giới tính, họ, tên và hình ảnh, để đảm bảo quyền riêng tư của họ.

Xin lưu ý rằng tất cả bốn góc của chứng minh thư/căn cước công dân phải được căn chỉnh hiển thị trong cùng một hình ảnh và tất cả các chi tiết phải có thể đọc được rõ ràng. Chúng tôi có thể yêu cầu người dùng cung cấp tất cả các thông tin chi tiết nếu điều đó là cần thiết.

Một nhân viên có thể thực hiện các kiểm tra bổ sung nếu cần thiết, dựa trên tình hình thực tế.

Chứng minh Địa chỉ:

Chứng minh bằng chứng địa chỉ sẽ được thực hiện thông qua các hình thức kiểm tra điện tử khác nhau, sử dụng hai cơ sở dữ liệu khác nhau. Nếu thử nghiệm điện tử không được thực hiện thành công, người dùng/khách hàng có thể chọn thực hiện bằng chứng thủ công.

Hóa đơn tiện ích gần đây được gửi đến địa chỉ đã đăng ký của bạn, được cấp trong vòng 3 tháng qua hoặc tài liệu chính thức do chính phủ lập chứng minh cho tình trạng cư trú của bạn đều có thể được sử dụng làm bằng chứng địa chỉ.

Để quá trình phê duyệt diễn ra nhanh nhất có thể, vui lòng đảm bảo rằng các tài liệu được gửi với độ phân giải rõ ràng, trong đó đảm bảo có thể nhìn thấy cả bốn góc của tài liệu và tất cả văn bản đều có thể đọc được.

Ví dụ, hóa đơn tiền điện, hóa đơn tiền nước, sao kê ngân hàng hay bất kỳ bưu kiện theo đường bưu điện nào của chính phủ gửi cho bạn.

Một nhân viên có thể thực hiện các kiểm tra bổ sung nếu cần thiết, dựa trên tình hình thực tế.

Nguồn các quỹ

Nếu người chơi thực hiện gửi hơn năm nghìn euro, sẽ có một quá trình tìm hiểu nguồn gốc của số tài sản đó (Source Of Wealth – SOW)

Một số ví dụ về SOW là:

Quyền sở hữu doanh nghiệp

Thuê người làm

Di sản

Tài sản đầu tư

Gia đình

Điều quan trọng là nguồn gốc và tính hợp pháp của các tài sản đó phải được chứng thực rõ ràng. Nếu điều này là không thể, một nhân viên có thể yêu cầu một tài liệu hoặc các chứng minh bổ sung.

Tài khoản sẽ bị đóng băng nếu cùng một người dùng thực hiện gửi số tiền này trong một lần hoặc nhiều giao dịch với số tiền này. Một email sẽ được gửi cho họ theo cách thủ công để kiểm tra lại những điều trên và sẽ có một thông báo trên chính trang web.

CoinCasino cũng sẽ yêu cầu chuyển khoản ngân hàng/thẻ tín dụng để đảm bảo hơn nữa Danh tính của người dùng/khách hàng. Nó cũng cung cấp vsdv thông tin bổ sung về tình hình tài chính của người dùng/khách hàng.

Tài liệu cơ bản cho bước một:

Tài liệu cơ bản có thể truy cập được thông qua trang cài đặt trên CoinCasino. Mọi

người dùng cần phải điền vào các thông tin sau:

Tên

Họ và tên đệm

Quốc tịch

Giới tính

Ngày sinh

Tài liệu sẽ được lưu và tạo bởi trí tuệ nhân tạo AI, nhân viên có thể thực hiện các kiểm tra bổ sung nếu cần tùy theo tình huống thực tế.

Quản trị rủi ro:

Để đối phó với các rủi ro khác nhau và các trạng thái tài sản khác nhau ở các khu vực khác nhau trên khắp thế giới, CoinCasino sẽ phân loại mọi quốc gia, khu vực thành ba vùng rủi ro khác nhau.

Vùng một: Rủi ro thấp:

Đối với mọi quốc gia ở trong vùng một, quy trình xác minh ba bước sẽ được thực hiện như các mô tả đã được đề cập trước đó.

Vùng hai: Rủi ro trung bình:

Đối với mọi quốc gia thuộc vùng hao, quá trình xác minh ba bước sẽ được thực hiện với số tiền gửi, rút tiền và khoản tiền boa thấp hơn. Bước một vẫn sẽ được thực hiện như bình thường. Bước hai sẽ được thực hiện sau khi người dùng thực hiện khoản tiền gửi 1000 đô la (một nghìn đô la), rút 1000 đô la (một nghìn đô la) hoặc boa cho người dùng/khách hàng khác 500 đô la (năm trăm đô la). Bước ba sẽ được thực hiện sau khi người dùng thực hiện khoản tiền gửi 2500 đô la (hai nghìn năm trăm đô la), rút 2500 đô la (hai nghìn năm trăm đô la) hoặc boa cho người dùng/khách hàng khác 1000 đô la (một nghìn đô la). Ngoài ra, người dùng từ vùng rủi ro thấp đổi tiền điện tử sang bất kỳ loại tiền tệ nào khác sẽ được xem như người dùng/khách hàng từ khu vực rủi ro trung bình.

Vùng ba: Rủi ro cao:

Người dùng/khách hàng tại các khu vực có rủi ro cao sẽ bị cấm tham gia. Các khu vực có rủi ro cao sẽ được cập nhật thường xuyên để theo kịp môi trường thay đổi của một thế giới đang thay đổi nhanh chóng như hiện nay.

Các biện pháp kiểm tra bổ sung.

Ngoài ra, một trí tuệ nhân tạo AI do nhân viên tuân thủ AML giám sát sẽ tìm kiếm bất kỳ hành vi bất thường nào tiềm ẩn và báo cáo ngay cho nhân viên của CoinCasino.

Theo kinh nghiệm chung và dựa trên rủi ro, nhân viên con người sẽ kiểm tra lại tất cả các kiểm tra đã được trí tuệ nhân tạo AI hoặc các nhân viên khác thực hiện trước đó và có thể thực hiện lại hoặc thực hiện các kiểm tra bổ sung tùy theo tình huống thực tế.

Ngoài ra, một Nhà khoa học dữ liệu được hỗ trợ bởi các hệ thống phân tích, điện tử tiên tiến, hiện đại sẽ tìm kiếm các hành vi bất thường như: Nạp và rút tiền mà không cần các phiên đặt cược dài hơn, nỗ lực sử dụng một tài khoản Ngân hàng khác để thực hiện Nạp và Rút tiền, thay đổi quốc tịch, thay đổi tiền tệ, thay đổi các hành vi và hoạt động cũng như séc, nếu tài khoản được sử dụng bởi chủ sở hữu tài khoản ban đầu của nó.

Ngoài ra, Người dùng phải sử dụng cùng một phương thức để thực hiện Rút tiền như đã sử dụng để Nạp tiền, đối với số tiền của Khoản tiền gửi ban đầu để ngăn chặn bất kỳ hoạt động, hành vi Rửa tiền tiềm ẩn nào.

Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp

Là một phần của phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, CoinCasino đã tiến hành “Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp” (Enterprise- wide risk assessment – EWRA) AML để xác định và hiểu rõ các rủi ro cụ thể đối với CoinCasino và các ngành kinh doanh của CoinCasino. Chính sách rủi ro AML được xác định sau khi xác định và ghi lại các rủi ro vốn có đối với các ngành kinh doanh của CoinCasino, chẳng hạn như các dịch vụ mà trang web cung cấp. Người dùng được cung cấp dịch vụ, giao dịch được thực hiện bởi những Người dùng này, các kênh phân phối được ngân hàng sử dụng, vị trí địa lý của ngân hàng hoạt động, khách hàng và giao dịch cũng như các rủi ro định tính cũng như phát sinh khác.

Việc xác định các loại rủi ro AML dựa trên những sự hiểu biết của CoinCasino về các yêu cầu quy định, kỳ vọng về quy định và các hướng dẫn ngành. Các biện pháp an toàn bổ sung được thực hiện để giải quyết các rủi ro bổ sung mà world wide web có thể mang lại.

EWRA được đánh giá lại hàng năm.

Giám sát giao dịch liên tục

Tuân thủ AML đảm bảo rằng việc “giám sát giao dịch đang diễn ra” được thực hiện để phát hiện các giao dịch bất thường hoặc đáng ngờ so với thông tin hồ sơ của khách hàng.

Việc giám sát giao dịch này sẽ được tiến hành trên hai cấp độ:

1) Dòng kiểm soát đầu tiên:

CoinCasino chỉ làm việc với các Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán uy tín, đáng tin cậy, tất cả đều có chính sách AML hiệu quả để ngăn phần lớn các khoản tiền gửi đáng ngờ vào CoinCasino mà không thực hiện đúng quy trình KYC đối với các khách hàng tiềm năng.

2) Dòng kiểm soát thứ hai:

CoinCasino kiểm soát để biết bất kỳ liên hệ nào với khách hàng hoặc người chơi hoặc đại diện được ủy quyền phải được thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên tài khoản liên quan. Đặc biệt các hoạt động này bao gồm:

• Yêu cầu thực hiện các giao dịch tài chính trên chính tài khoản;

• Yêu cầu liên quan đến phương tiện thanh toán hoặc các dịch vụ trên tài khoản;

Ngoài ra, xác minh ba bước với quản trị rủi ro được điều chỉnh sẽ cung cấp tất cả thông tin cần thiết về tất cả khách hàng của CoinCasino tại mọi thời điểm.

Ngoài ra, tất cả các giao dịch cần phải được giám sát bởi các nhân viên được giám sát bởi nhân viên tuân thủ AML, người được quản lý chung giám sát.

Các giao dịch cụ thể sẽ được gửi cho người quản lý hỗ trợ khách hàng, có thể thông qua Người quản lý tuân thủ của họ cũng phải được thẩm định.

Việc xác định tính chất bất thường của một hoặc nhiều giao dịch về cơ bản sẽ phụ thuộc vào các đánh giá chủ quan, liên quan đến quy trình hiểu biết khách hàng (KYC), các hành vi tài chính của họ và đối tác giao dịch.

Những hoạt động kiểm tra này sẽ được thực hiện bởi Hệ thống tự động, trong khi các Nhân viên sẽ thực hiện kiểm tra chéo chúng để giúp tăng cường tính chính xác và bảo mật.

Do đó, các giao dịch được quan sát trên tài khoản của khách hàng mà khó có thể xác định tính đúng đắn về các hoạt động hợp pháp và nguồn gốc của các quỹ cần phải nhanh chóng được coi là các hành vi không điển hình (vì chúng không thể chứng minh trực tiếp).

Bất kỳ nhân viên nào của CoinCasino đều phải thông báo cho bộ phận AML về bất kỳ các giao dịch bất thường nào mà họ quan sát được và không xác định chính xác đó là các hoạt động hợp pháp hay nguồn thu nhập có thể xác thực nguồn gốc của khách hàng.

3) Dòng kiểm soát thứ ba:

Là tuyến phòng thủ cuối cùng chống lại các hành vi rửa tiền AML, CoinCasino sẽ thực hiện việc kiểm tra thủ công đối với tất cả người dùng đáng ngờ và có rủi ro cao hơn để ngăn chặn hoàn toàn các hoạt động, hành vi rửa tiền.

Nếu phát hiện các hoạt động gian lận hoặc Rửa tiền, cơ quan có thẩm quyền sẽ ngay lập tức nhận được thông báo.

Báo cáo các giao dịch đáng ngờ trên CoinCasino

Trong quy trình nội bộ của mình, CoinCasino sẽ mô tả một cách chính xác, để nhắc nhở đến các nhân viên của mình, khi nào cần phải báo cáo và cách thức tiến hành báo cáo.

Các báo cáo về các giao dịch không điển hình được phân tích trong nhóm AML theo phương pháp chính xác được mô tả cụ thể, đầy đủ trong các quy trình nội bộ.

Tùy thuộc vào kết quả của cuộc kiểm tra này và trên cơ sở các thông tin thu thập được, nhóm AML:

• sẽ quyết định có cần thiết thiết phải gửi báo cáo cho FIU hay không, theo các nghĩa vụ pháp lý được quy định trong Luật ngày 18 tháng 9 năm 2017;

• sẽ quyết định có cần thiết phải chấm dứt quan hệ kinh doanh với khách hàng hay không.

Quy trình

Các quy tắc AML, bao gồm các tiêu chuẩn KYC tối thiểu sẽ được dịch thành các hướng dẫn hoạt động hoặc quy trình có sẵn trên trang web Intranet của CoinCasino.

Lưu trữ hồ sơ

Hồ sơ dữ liệu thu được cho mục đích nhận dạng phải được lưu giữ ít nhất mười năm sau khi các mối quan hệ kinh doanh kết thúc.

Hồ sơ của tất cả các dữ liệu giao dịch phải được lưu giữ ít nhất mười năm sau khi thực hiện các giao dịch hoặc kết thúc các mối quan hệ kinh doanh.

Những dữ liệu này sẽ được lưu trữ an toàn, bảo mật, mã hóa ngoại tuyến và trực tuyến.

Đào tạo:

Các nhân viên của CoinCasino sẽ thực hiện kiểm soát thủ công đối với các phê duyệt dựa trên rủi ro mà họ được đào tạo đặc biệt.

Chương trình đào tạo và nâng cao nhận thức sẽ bao gồm:

Một chương trình đào tạo AML bắt buộc phù hợp với sự phát triển của các quy định mới nhất, dành cho tất cả những người liên quan đến tài chính

Các buổi học AML học thuật cho tất cả các nhân viên mới

Nội dung của chương trình đào tạo này phải được thiết kế để phù hợp với loại hình kinh doanh mà các học viên đang làm việc và các vị trí mà họ đảm nhiệm.

Các buổi học này được thực hiện bởi một chuyên gia AML làm việc trong đội ngũ công ty.

Kiểm toán

Kiểm toán nội bộ thường xuyên thành lập các đoàn công tác và báo cáo về hoạt động phòng, chống rửa tiền.

Bảo mật dữ liệu:

Tất cả các dữ liệu được cung cấp bởi bất kỳ người dùng/khách hàng nào sẽ được bảo mật chặt chẽ, sẽ không được bán hay trao cho bất kỳ ai khác. Chỉ khi bị pháp luật ép buộc hoặc để ngăn chặn các hành vi rửa tiền, dữ liệu mới có thể được chia sẻ với các cơ quan có thẩm quyền về AML của quốc gia bị ảnh hưởng.

CoinCasino sẽ tuân theo tất cả các nguyên tắc và quy tắc của các chỉ thị bảo vệ dữ liệu (chính thức là Chỉ thị 95/46/EC)